54 % نمواً في صافي أرباح مصرف أبوظبي الإسلامي في الربع الأول من 2023
أعلن مصرف أبوظبي الإسلامي عن تسجيل نمو في صافي أرباحه بنسبة 54% في الربع الأول من 2023 ليصل الى 1.1 مليار درهم إماراتي مقابل 715 مليون درهم إماراتي في الربع الأول من 2022، مما يشير إلى اتجاه ثابت للنمو القوي والربحية.
وتحسنت الإيرادات في الربع الأول من 2023 بنسبة 45% إلى 2.0 مليار درهم إماراتي مقارنة بـ 1.4 مليار درهم إماراتي مقارنة بالفترة المماثلة من العام الماضي، ويعزى ذلك إلى زيادة بنسبة 81% في الدخل من مصادر التمويل إلى 1.4 مليار درهم إماراتي، نتيجة النمو في تمويل المتعاملين وارتفاع هوامش الربح.
وتحسنت نسبة التكلفة إلى الدخل لتصل الى 35.7% مع تحسن بنسبة 5.3 نقطة مئوية وذلك نتيجة التحسن في الإيرادات والتعزيز من الإنتاجية.
وارتفعت مخصصات خسائر التمويل والاستثمار بنسبة 29% إلى 146 مليون درهم للربع الأول من العام 2023. وتزامن هذا مع تحسن تغطية الأصول غير المنتجة (بما فيها الضمانات) بنسبة 7.6 نقطة مئوية لتصل إلى 128.7%.
كما ارتفع إجمالي الأصول بنسبة 24% ليصل إلى 172 مليار درهم إماراتي، مدفوعًا بنمو بنسبة 19% في إجمالي التمويل و22% في الاستثمارات.
وارتفعت ودائع المتعاملين بنسبة 28% لتصل إلى 142 مليار درهم إماراتي، مدفوعة بشكل أساسي بنمو بنسبة 15% في الحسابات الجارية وحسابات التوفير على الرغم من بيئة معدلات الأرباح المرتفعة.
وحافظ “مصرف أبوظبي الإسلامي” على وضعية قوية لرأس المال، حيث بلغ معدل كفاية الشق الأول من حقوق المساهمين 12.55% ونسبة كفاية رأس المال الإجمالية عند17.54 %. كما استقرت السيولة النقدية للمصرف عند مستويات سليمة تتخطى الحد الأدنى للمتطلبات التنظيمية بفارق مريح، مع تسجيل تحسن في معدل التمويل المستقر بلغ 80.3% والأصول السائلة المؤهلة بنسبة 19.6%.
وارتفع صافي ربح المجموعة بنسبة 54% خلال الربع الأول من عام 2023 ليبلغ 1.1 مليار درهم إماراتي مقابل 715 مليون درهم إماراتي خلال الفترة نفسها من عام 2022. ويعود ذلك بشكل رئيسي إلى النمو القوي في الإيرادات مقارنة بالفترة ذاتها من العام السابق.
وارتفعت الإيرادات بنسبة 45% في الربع الأول من عام 2023 إلى 2.0 مليار درهم إماراتي مقارنة مع 1.4 مليار درهم إماراتي خلال الفترة نفسها من عام 2022، وجاء هذا الارتفاع مدفوعاً بشكل رئيسي بنمو الدخل من مصادر التمويل ويرجع ذلك إلى ارتفاع معدلات المرابحة والنمو القوي للتمويلات
ارتفع الدخل من مصادر التمويل بنسبة 81% ليبلغ 1.4 مليار درهم إماراتي مع نمو بنسبة 21% في العائد على متوسط الأصول، ما انعكس في زيادة هامش الربح الصافي ليصل الى 4.35% مقارنةً بنسبة 2.92% في الفترة نفسها من عام 2022، رغم الزيادة في تكلفة التمويل. ويحافظ مصرف أبوظبي الإسلامي على واحدٍ من أعلى هوامش الربح الصافية في السوق بفضل تحقيق أدنى مستويات تكلفة التمويلات في السوق.
وانخفض الدخل من غير مصادر التمويل بنسبة 1% ليبلغ 611 مليون درهم إماراتي في الربع الأول من عام 2023، نتيجة تراجع إيرادات الاستثمار بنسبة 16%.
وزادت الإيرادات من الرسوم والمعاملات بنسبة 4% مقارنة بالعام الماضي نتيجة زيادة الرسوم من البطاقات والدخل من تمويل التجاري
وتم دعم إجمالي الإيرادات بالنمو الذي حققته قاعدة المصرف من المتعاملين الجدد والذي بلغ حوالي 46 ألف متعامل خلال الربع الأول من عام 2023، الأمر الذي يؤكد على التزام المصرف طويل الأمد تجاه المتعاملين وجهوده الدؤوبة لتزويدهم بأفضل الخدمات في القطاع.
وساهمت الاستثمارات الاستراتيجية واستثمارات التحوّل الرقمي في زيادة النفقات التشغيلة بنسبة 26% مقارنة بالربع الأول من 2022لتبلغ 726 مليون درهم إماراتي ، والتي تمّ تعويضها جزئياً من خلال وفورات الإنتاجية. وسجل المصرف تحسناً عاماً في نسبة التكلفة إلى الدخل 5.3 نقطة مئوية لتبلغ 35.7%.
وارتفع صافي مخصصات خسائر التمويل والاستثمار في هذا الربع بنسبة 29% ليسجل 146 مليون درهم إماراتي،
بينما انخفضت نسبة تكلفة المخاطر بمقدار 15 نقطة أساس لتبلغ 0.29%. وتحقق هذا التحسن الشامل على مستوى الاقتصاد الجزئي والكلي بالتزامن مع تحسن تغطية الأصول غير المنتجة (بما فيها الضمانات) بواقع 7.6 نقطة مئوية لتبلغ 128.7%.
ارتفع إجمالي الأصول اعتباراً من 31 مارس 2023، بنسبة 24% منذ 13 مارس 2022، ليصل إلى 172.1 مليار درهم إماراتي، ما يعزى بشكل رئيسي إلى نمو صافي التمويل وزيادة السيولة والأرصدة لدى البنوك المركزية ونمو محفظة الاستثمارات.
ارتفع إجمالي تمويل المتعاملين بنسبة 19% إلى 112.9 مليار درهم إماراتي مدفوعاً بنمو التمويل للجهات الحكومية وهيئات القطاع العام والشركات والمؤسسات المالية بنسبة 15%، بينما سجلت محافظ تمويل لأفراد نمواً بمقدار 11%.
ارتفعت المحفظة الاستثمارية للمصرف بنسبة 22% لتبلغ 21.0 مليار درهم إماراتي حتى تاريخ 31 مارس 2023.
وصلت قيمة ودائع المتعاملين إلى 142 مليار درهم إماراتي بتاريخ 31 مارس 2023، مسجلةً بذلك ارتفاعاً بنسبة 28% مقارنةً بالفترة نفسها من العام الماضي، مع نمو ودائع الحسابات الجارية وحسابات التوفير بنسبة 15% لتبلغ 97 مليار درهم إماراتي، بما يشكل حوالي 68% من إجمالي ودائع المتعاملين.
بلغت القيمة الإجمالية للأصول غير المنتجة 8.7 مليار درهم إماراتي بتاريخ 31 مارس 2023 بالمقارنة مع 8.4 مليار درهم إماراتي خلال الفترة ذاتها من العام الماضي، في حين ارتفع معدل الأصول غير المنتجة إلى 7.7% مقابل 8.8% خلال الفترة المنتهية بتاريخ 31 مارس 2022.
وارتفعت إيرادات الخدمات المصرفية للأفراد بنسبة 44% لتبلغ 1.1 مليار درهم إماراتي، بدعم من النمو المشجع للتمويل ونمو الدخل من مصادر التمويل.
وارتفعت الودائع بنسبة 12%، ويمثل ذلك دليلاً على الاستراتيجية القوية للمصرف، والتي تُركز على تلبية احتياجات المواطنين الإماراتيين بما يتماشى مع التوجه الأساسي لأعمال الخدمات المصرفية للأفراد. وجاء هذا النمو مدفوعاً بنمو الحسابات الجارية وحسابات التوفير بنسبة 15%.
وشهدت مجموعة الخدمات المصرفية للشركات نمواً لافتاً في صافي الأرباح بنسبة 171% نتيجة لارتفاع الإيرادات وازدياد معدلات المرابحة.
وارتفعت العوائد التشغيلية بنسبة 35%، بما يعكس عودة النشاط الاقتصادي وتحسن الدخل من مصادر التمويل.
وارتفع إجمالي تمويل المتعاملين بنسبة 15% ليبلغ 43.6 مليار درهم إماراتي نتيجة انتعاش النشاط الاقتصادي وتحسّن التوجهات في السوق، وعودة الزخم القوي في تنفيذ الصفقات. ودعم هذا الارتفاع الطلب من قبل الشركات الكبيرة وتسجيل متعاملين جدد للمصرف.
رابط مختصر:
جاري التحميل ...
